探索定制化服务,证券公司如何根据新人风险承受能力定制开户及后续方案?

是的,"绝大多数正规的证券公司都会在一定程度上根据客户的风险承受能力来提供差异化的服务",尤其是对于新客户。这既是监管要求,也是证券公司精细化运营、服务客户的必然趋势。
具体来说,通常会体现在以下几个方面:
1. "风险测评是基础:" 新开户时,证券公司会强制要求客户完成"风险承受能力评估"。这通常通过一个在线问卷完成,问卷会涉及客户的年龄、财务状况、投资经验、投资目标、预期收益、风险偏好等多个维度。 评估的目的是给客户建立一个"风险承受能力等级",常见的等级有:保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等。
2. "差异化的产品推荐:" 根据客户的风险等级,证券公司的"客户经理"(或智能投顾系统)会重点推荐与其风险承受能力相匹配的产品。 "保守型客户":可能主要推荐银行存款、货币基金、国债、保本型理财产品等低风险产品。 "稳健型客户":可能推荐混合基金、部分债券基金、银行理财等中等风险产品。 "平衡型客户":可能推荐股票+债券的配置型基金、指数基金、中等风险银行理财等。 "进取型/激进型客户":可能推荐股票、股票型基金、期货、期权、高风险

有没有证券公司会根据新人的风险承受能力来定制开户及后续服务方案呢?

发布于 2025-07-29 04:15
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