同一家公司注销再开户,是否构成新客户之谜
这取决于您如何定义“新客”以及银行或相关机构的具体规定。以下是几种常见的情况和考量因素:
1. "从公司法律实体角度看:"
公司注销意味着原有的法律实体不存在了。
重新注册成立的公司是全新的法律实体。
因此,从这个角度看,新注册的公司通常被视为"新客户"。
2. "从银行账户角度看:"
如果原公司注销前开设的银行账户被"注销或关闭"(例如,账户状态变为销户、冻结后最终关闭),那么当新公司再次向该银行申请开户时,银行系统里查询不到该公司的历史账户记录(至少是活跃或正常状态下的记录)。
在这种情况下,银行很可能会将新公司视为"新客户",因为其关联的法律实体不存在了,且该银行没有该实体的历史账户数据。
3. "从银行风控和反洗钱 (AML) 角度看:"
银行需要遵守严格的客户尽职调查 (KYC) 和反洗钱规定。
即使原公司注销,银行也可能通过公开信息查询(如工商注册信息)发现该公司曾存在,并了解其背景。
同时,银行也需要了解"新客户"(新公司)的背景、股权结构、业务性质等。
如果新公司与原公司
同一家公司,注销后再次开户,算不算新客?
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