这是一份新客理财开户的标准化流程，适用于银行或其他金融机构：
"流程名称：" 新客理财开户流程
"目标：" 为新客户提供便捷、合规的理财开户服务，完成身份验证、产品介绍、风险评估和签约。
"适用对象：" 首次在本机构（银行/金融机构）开立理财账户的客户。
"流程步骤："
"第一阶段：客户准备与入口"
1. "客户识别：" 客户首次到店或通过线上渠道（如APP、官网）申请理财服务。 系统或工作人员初步判断为潜在新客（例如，首次咨询理财、从未购买过本机构理财产品等）。
2. "渠道选择：" "线下网点：" 客户前往银行或其他金融机构的营业网点。 "线上渠道：" 客户通过该机构的手机APP、官方网站、微信/支付宝小程序等线上平台。
"第二阶段：身份验证与信息采集 (KYC - Know Your Customer)"
3. "身份核实：" "线下：" 客户需提供有效身份证件（如身份证、护照、军官证等）原件。工作人员通过联网核查系统（如人民银行征信系统）核实客户身份信息的真实性和有效性。 "线上：" 客户根据平台提示，上传有效身份证件照片/扫描件

流程：新客理财开户