安信证券内控危机再升级,多分支屡遭罚款，内控漏洞频现引发行业关注

标题：多个分支机构被罚，安信证券内控漏洞频曝光
近日，安信证券因多个分支机构内部控制漏洞频发，被监管部门接连处罚。这一事件再次引发了市场对证券公司内部控制问题的关注。
据悉，安信证券在2019年至2020年期间，其上海、深圳、北京等地的分支机构均因内部控制问题被监管部门处罚。其中，上海分支机构因未按规定进行客户身份识别、未按规定进行反洗钱调查等违规行为，被罚款30万元；深圳分支机构因未按规定进行客户身份识别、未按规定进行反洗钱调查等违规行为，被罚款20万元；北京分支机构因未按规定进行客户身份识别、未按规定进行反洗钱调查等违规行为，被罚款10万元。
安信证券的内控漏洞主要表现在以下几个方面：
1. 客户身份识别不严格：部分分支机构在办理业务时，未按规定进行客户身份识别，导致客户身份信息不完整或不准确。
2. 反洗钱调查不到位：部分分支机构在办理业务时，未按规定进行反洗钱调查，未能及时发现和防范洗钱风险。
3. 内部管理制度不完善：部分分支机构内部管理制度不健全，导致业务流程不规范，风险控制不到位。
针对上述问题，监管部门要求安信证券立即整改，加强内部控制，切实保障投资者合法权益。同时，监管部门也对安信证券提出了以下要求：
1. 严格落实客户身份识别制度，确保客户身份信息

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伴随监管趋严，券商分支机构合规管理漏洞频频曝光。

5月中旬，安信证券及其营业部人员接连收到两张行政罚单。一是安信证券湖北分公司由于违规被中国人民银行武汉分行处以罚款20万元；二是安信证券广州南沙进港大道证券营业部负责人因为在任期内存在多项违规行为，被广东证监局出具了警示函。

《中国经营报》记者注意到，这已不是安信证券分支机构年内首次受到行政监管措施。今年1月，安信证券佛山乐从证券营业部被查出存在两项违规行为，继而被广东证监局出具了警示函。

接连违规

近几年，监管方面开始加强对券商分支机构从业规范的管理，由于执业过程中存在违规而被监管“点名”的券商营业部数量也越来越多。与此同时，同一家券商旗下多家分支机构（或从业人员）接二连三违规的情况也不在少数。

中国人民银行武汉分行5月13日更新的行政处罚信息显示，安信证券湖北分公司未按规定履行客户身份识别义务，被罚款20万元，该行政处罚决定于5月11日作出。

无独有偶，5月11日，广东证监局官网更新了一则监管措施，该监管措施指出，周某某在担任安信证券广州南沙进港大道证券营业部负责人期间，未落实证监会关于账户实名制的监管要求，违规介绍他人开展委托理财，未向投资者充分揭示风险，作出相关承诺。为此，证监局决定对周某某出具警示函。

在一位业内人士看来，券商营业部从业人员专业程度存在差异，如果其自身缺乏专业知识，不能够领悟产品特征及风险，那么向外推介产品时，也很难给客户充分提示风险。此外，分支机构或营业部员工出现违规行为，其实也反映出券商总部对分公司和营业部直接的管理以及沟通存在问题。

另有观点认为，券商业务同质化竞争环境下，券商营业部员工也可能存在迫于业绩压力打擦边球的做法。

除此之外，今年1月初，安信证券佛山乐从证券营业部也被广东证监局出具了警示函。根据监管方面披露的行政监管措施决定书：经查，该营业部存在两项问题：一是营业部一前员工长期在客户交易区操作客户证券账户，营业部对此未能及时发现并有效实施合规管理，反映出营业部合规管理不到位；二是营业部未对部分客户交易区进行视频监控。

同时，监管方面指出，该营业部应采取有效整改措施提升合规管理水平，切实加强员工执业行为管理，对相关责任人员进行内部问责，并提交相关整改问责报告。

根据公开资料，目前，安信证券在全国有47家分公司，326家营业部。就合规管理的角度而言，券商对各地分支机构、营业部的管理是否存在难点？此后，安信证券将如何加强对分公司、营业部的内控管理？截至记者发稿前，安信证券未作回复。

此外，记者注意到，近日，安信证券发布了招聘副总经理的公告。据悉，安信证券计划招聘两名副总，其中一位副总经理分管经纪与财富管理业务，另一位副总经理则分管自营证券投资业务。而分管经纪与财富管理业务的副总经理将履行五项职责，其中一项即为“建立领先的经纪与财富管理业务管理体系，实现经纪与财富管理业务合规稳健经营”。

转型“在路上”

客观来看，在券商经纪业务向财富管理转型的浪潮下，安信证券也在积极谋求转型发展，近年来，该公司经纪业务收入实现了一定增长。但在业务较快发展的同时，如何兼顾合规稳健经营，或为公司不可忽略的问题之一。

据安信证券2020年年报，去年，安信证券经纪业务实现总收入43.64亿元，同比增长45.70%；经纪业务净收入市场份额2.30%，排名第14位，与2019年同期保持一致；与此同时，经纪与财富管理业务的营收占公司总收入的比重达到37.14%。

不过，公司分支机构的合规管理漏洞仍然存在。除了上述被查出违规展业的分公司及营业部，安信证券旗下其他分支机构也曾存在类似问题。2020年7月和8月，安信证券两家营业部先后被采取监管措施：央行肇庆市中心支行于2020年 7月23日披露的行政处罚信息显示，安信证券肇庆信安五路证券营业部因“未按照规定履行客户身份识别义务”被罚款20万元。

上海证监局则于去年8月5日公告了安信证券上海虹桥路证券营业部被出具警示函一事，原因是该营业部存在两项问题：一是单某在该营业部工作期间，存在代理客户进行账户操作的行为，但营业部未能及时发现其违规行为，员工管理不到位；二是对多名客户存在同地址委托交易的异常情形未能被充分关注并有效处理。

在年报中，安信证券在“内部控制自我评价报告结论”部分表述，“在公司开展内部控制自我评价时，除发现部分制度需要及时修订完善、个别业务环节内部控制执行力度需要进一步加强以外，公司主要内控制度得到了有效执行，达到了公司内部控制的目标，不存在内部控制设计与运行的重大缺陷。”

根据大股东国投资本在2020年年报中披露，对于未来的经营计划，安信证券则提及，“积极推动业务转型，打造核心竞争力”“转型升级，实现有质量的业务增长。零售业务大力推进客户分层分类精细化管理，加速向O2O财富管理转型，提高中端富裕客户存量升级规模……”

从全行业的情况来看，券商财富管理转型并不能一蹴而就。过去较长一段时间内，传统经纪业务在服务定位上，往往倾向于卖方销售，这在某种程度上也导致营业部及从业人员出现“未向投资者充分揭示风险”等违规操作。在向财富管理转型过程中，业内普遍认为，券商投顾人员需要向“买方投顾”转换。

恒泰证券私人财富总部负责人王莽曾在一次演讲中指出，“中长期看，高质量的买方投顾团队将是财富管理中最重要的竞争优势，海外市场过去十余年的经验已有启发，谁拥有最大规模、最强专业属性的投顾团队，谁就可以在财富管理中获得长足的竞争力。”在他看来，定位于买方的投资顾问，就像一名私人教练，他的职能更多地体现在对客户的沟通和引导上面，或者说，投资顾问的主要价值之一就体现在，对客户的错误认知和行为进行纠偏，从而改善客户的账户表现。