AI税务工具问世 传统金融股卖压席捲

《CNBC》报导，人工智慧 (AI) 颠覆疑虑在重创软体股之后，週二 (10 日) 开始蔓延至金融服务产业。一款由 AI 驱动的新税务规划工具正式推出，并宣称可在几分钟内完成税务规划工作，引发市场担忧，AI 可能取代金融顾问公司部分高毛利服务，或进一步压缩产业利润空间，导致金融股同步遭到抛售。

科技型财富平台 Altruist 週二在变革性 AI 平台 Hazel 中，推出一项全新的税务规划服务，可协助理财顾问建立高度个人化的税务策略。

Hazel 可读取并解读客户的 1040 报税表、薪资单、帐户对帐单、会议纪录、电子邮件，以及託管机构与 CRM 系统资料，并套用深度税务逻辑进行分析。

受此消息重击，週二多档金融服务与财富管理相关个股大跌。其中，LPL Financial (LPLA-US) 股价重挫近 11%，嘉信理财 (SCHW-US) 与 Raymond James Financial (RJF-US) 跌幅均超过 9%，摩根士丹利 (MS-US) 下跌 4%。

市场人士指出，投资人正担忧金融服务业可能成为 AI 颠覆的下一个主要战场。

华尔街也将本次金融股的下跌，与今年稍早软体股遭遇的卖压相提并论。当时 AI 公司 Anthropic 推出新工具后，市场担忧企业可用 AI 执行法律工作与程式开发，进而降低对昂贵软体授权的依赖，导致软体股遭遇抛售。

数据显示，iShares Expanded Tech-Software ETF (IGV-US) 今年以来下跌 19%，包括 ServiceNow (NOW-US)、LegalZoom (LZ-US) 等个股跌势显着。

此外，追蹤券商与证券业的 iShares U.S. Broker-Dealers and Securities ETF 週二下跌约 4%，反映市场对金融服务业 AI 颠覆风险的担忧正在升温。