凯基证券获今周刊八项大奖 财管专业受高度肯定

凯基证券财富管理服务再创佳绩，于《今周刊》第20届财富管理银行暨证券评鉴中，荣获最佳财富管理券商特优、最佳商品奖、最佳财富管理形象奖、最佳客户满意奖、最佳智能理财奖、最佳AI应用奖、最佳营业员团队奖及最佳行销创新奖等八项大奖。凯基证券领先市场的财富管理实力，屡获国内外奖项肯定，接连荣获亚洲指标性财经媒体《FinanceAsia》最佳私人银行奖、《The Asset》最佳高资产客户服务证券商及《财讯》最佳私人银行奖等殊荣，此次获奖更显示凯基证券近年持续深化顾问式财富管理服务成果，从投资规划进一步延伸至退休、教育、传承及家族财富治理等人生重要课题，获得专业评审高度讚誉。

凯基证券经纪暨财富管理通路处主管杨淑雯表示，在市场资讯透明化及投资工具日益多元的环境下，财富管理已从产品导向逐步转向以客户需求为核心的顾问式服务。客户关心的不仅是投资报酬，更希望透过专业规划实现人生不同阶段的重要目标。针对不同客群需求，凯基证券提供多元财富管理服务，对于正在建立财富基础的客户而言，资产累积与理财习惯养成是重要课题，凯基证券透过ETF投资、小额定期定额、数位理财工具及浅显易懂的理财内容，降低投资门槛，协助客户建立正确资产配置观念与长期投资纪律。随着资产规模提升，高资产客户则更加关注资产保全、流动性管理、跨境资产配置、税务规划与财富传承等议题。

凯基证券近年观察到高资产客群呈现年轻化及财富来源多元化的趋势，相较过去以资深企业主与退休族群为主，近年愈来愈多处于事业成长阶段的企业主、专业经理人及科技人才成为重要客群。这类客户更重视资产配置效率、风险管理及跨世代财富布局，在追求成长机会的同时，也希望兼顾长期稳健规划。面对客户需求的增加，凯基证券持续深化顾问式财富管理服务，整合理财顾问、投资顾问、法律、税务、信託及保险等跨领域专业团队，协助客户从资产配置出发，逐步建构完整的财富治理架构，提供更全方位的解决方案。

凯基证券也专注于专业人才的培育，近年与证券暨期货市场发展基金会独家合作导入WMP（Wealth Management Professional）财富管理专业顾问制度，透过系统化课程、案例实务及专业考核，强化理财团队于资产配置、风险管理、税务与传承规划等整合能力；同时运用RichLife凯富理财规划系统，协助客户全面检视资产与负债状况，量化退休、教育及传承等人生财务目标，让投资决策与财务规划更具系统性与长期性。凯基证券也持续推动数位创新，近期完成随身e策略APP改版，以全新介面与更个人化体验提升投资效率。新版我的个人化首页支援自订版面、快捷功能及主题切换，并整合帐务总览、市场资讯、即时新闻等功能，让投资人更快速掌握资产配置与市场动态，希望提供更完整的投资旅程，陪伴客户稳健累积财富。

面对近年市场波动加剧，凯基证券持续强化风险管理与客户关怀机制，除密切关注全球经济、利率走势及市场资金流向外，也透过制度化投资组合检视与风险监控机制，协助客户掌握资产集中度、流动性及市场风险变化。凯基证券认为，投资的核心并非预测市场短期高低点，而是在不同市场环境下建立符合个人需求与风险属性的资产配置架构。在投资策略方面，凯基证券持续建议客户採取跨资产、跨区域及跨币别配置，并透过ETF、基金、海外债券、信託及结构型商品等多元工具，提升投资组合韧性，在掌握市场机会的同时兼顾资产稳健与长期财务目标。

凯基证券表示，财富管理的价值已不再只是协助客户创造财富，更重要的是守护、活化及传承财富，未来财富管理服务的竞争关键，在于能否于客户人生不同阶段提供兼具专业深度与长期陪伴的整体解决方案。随着高资产客户需求持续升级，以及亚洲资产管理中心政策推动，将持续深化财富管理布局、跨领域专业整合及数位赋能能力，打造更完整的全生涯财富管理服务。凯基证券秉持选择凯基，开始累积的品牌理念，希望陪伴客户从每一次选择开始，不仅持续累积财富、累积资产，也累积人生各阶段的重要价值。