AI 恐改写传统财管模式 美券商股集体重挫

美国券商股 10 日遭遇卖压，市场对 AI 应用的疑虑已从科技股蔓延至金融股。投资人担心，随着新兴 AI 科技快速进展，传统以人力为核心的财富管理生态恐被翻转，拖累主要券商股价全面下跌。

路透社报导，近年金融产业积极将AI导入客户服务，美国金融科技新创公司Altruist看準美国报税制度繁琐，推出全新AI税务规划工具，引发市场揣测，未来AI是否有机会取代人类财务顾问，促使大量资金撤离券商股。

2月10日，LPL Financial与Raymond James Financial股价双双重挫逾8%；嘉信理财Charles Schwab跌幅逾7%；Ameriprise Financial下挫6.2%；Stifel Financial及 Morgan Stanley也分别走低3.8%、2.5%。

报导指出，Altruist将旗下Hazel AI平台运用于税务规划，客户只需上传1040表格、薪资明细等文件，就能在几分钟内产出完整的税务规划报告。此类服务过去多由人类财务顾问提供，若AI就能轻鬆处理，恐冲击传统券商流失这项业务，影响整体获利表现。

不过，Citizens分析师认为，这波券商股卖压属于过度反应，因为财管客户理财需求多元且複杂，仍仰赖长期信任关係与专业判断，AI目前无法完全取代财务顾问，应是辅助功能，提升既有服务的附加价值。

（本文由 MoneyDJ新闻 授权转载；首图来源：Hazel AI）