逾60行员涉收地政士回扣！金管会：已接获13银行重大偶发通报 全面督导彻查

国内爆发罕见的大规模银行行员涉嫌收受回扣案，检警单位近期兵分多路，调查某地政事务所涉嫌向多家民营银行业务人员提供回扣，藉此承揽不动产抵押权设定代书业务之弊案。对此，金管会银行局副局长张嘉魁今 (18) 日证实，已于 6 月 16 日至 17 日，陆续接获共计 13 家银行通报重大偶发事件，目前已要求涉案银行在 7 个营业日内函报详细调查与处理改善措施，也就是 6 月 29 日前。

外传此案涉及超过 60 名银行行员，在一年内涉嫌不法收取百万元回扣，并于近日陆续交保。张嘉魁表示，本案目前已正式进入司法调查程序，详细的涉案人数、分行分布以及涉案程度最高之银行，因尚在调查中，现阶段不便对外具体说明。

不过，张嘉魁强调，根据目前金管会初步掌握的资讯，此案应属于个别从业人员未落实遵守银行内部规範的个案，而非银行系统性问题。其手法主要是地政士 (代书) 为了争取稳定且大量的客户来源，涉嫌向银行的房贷或不动产业务人员提供回扣，以换取银行端将不动产抵押权设定的业务交由该地政事务所承揽。

张嘉魁进一步指出，此案并非由金管会主动移送，原则上，各银行多是在接获检调单位通知并配合调查后，才得知旗下员工涉案，并依规定在法定时间内向金管会申报重大偶发事件。

金管会之前就已经要求本国银行依规定订定相关内部的管理规範，明令禁止行员收受任何形式的回扣与佣金，针对本案，已对这 13 家银行下达二大指示，首先，要求涉案银行立即启动内部全面彻查，优先清查涉案行员过去经手过的所有案件，视后续调查状况不排除扩大清查範围。其次，各银行必须强化员工的教育训练与法治观念。

至于是否涉及违反《银行法》内稽内控规範、或是涉及更严重的洗钱与诈欺犯罪？张嘉魁回应，因案发时间非常近期，且已进入司法程序，金管会后续会根据各银行 6 月 29 日前缴交的调查报告，并视其实际涉案情节的轻重，依法採取进一步的行政处置。

此外，金管会也已责成银行公会，研议订定银行业行为与文化管理指引，以强化行员的行为管理，希望从根本形塑诚信的治理文化。