全球 3,000 富豪手握 20 兆美元！富邦富裕商机多重资产基金 9/7 开募

看準全球富裕族群资本流向及消费升级所衍生的庞大商机，富邦投信今日发表富邦富裕商机多重资产基金，锁定科技新引擎、医疗新动能、消费新模式三大趋势，并透过多重资产灵活配置掌握全球富裕浪潮，预计 9 月 7 日正式展开募集。

根据富比士全球富豪榜，2025 年全球资产净值达 10 亿美元以上的富豪人数首度突破 3,000 人，2026 年进一步攀升至 3,428 人，其中 20 人资产超过千亿美元，全球富豪总财富更达 20.1 兆美元，较 2025 年增加 4 兆美元。

富邦投信董事长黄昭棠表示，全球财富集中趋势日益明显，高资产族群不仅掌握庞大资本，其投资与消费决策更往往走在产业趋势之前，观察全球富豪与家族办公室资金动向，可以发现资金正积极布局 AI、机器人、自动化、太空科技等长期成长领域。

黄昭棠指出，富裕族群对健康管理、医疗照护与生活品质的要求也持续提升，进一步带动医疗及高端消费等结构性需求，富裕商机因此不只是财富增加，更代表资本流向与消费升级共同带动的新投资机会。

黄昭棠分享，进一步从历史表现观察，统计 2016 年 5 月底至 2026 年 6 月底，代表美国亿万富豪主要持有企业表现的彭博美国富人指数，累积总报酬达 517.7%，同期标準普尔 500 指数累积总报酬为 326.4%，反映富豪资本所聚焦的企业及产业，长期具备值得关注的成长潜力。

美国富人指数是以彭博美国富人指数为代表、一般企业以标準普尔 500 指数（S&P 500 Index）为代表，彭博美国富人指数在追蹤由美国亿万富翁持有约 50 家上市公司的绩效表现，并透过富豪财富分析来选股，最后用市值加权方式编製，同时限制单一公司权重不超过8%。

富邦富裕商机多重资产基金拟任经理人薛博升表示，基金投资主轴可归纳为三大富裕商机，包括掌握 AI 应用、机器人、自动化设备、量子电脑及太空卫星等趋势的科技新引擎；受惠高资产族群健康意识提升、先进医疗与长期照护需求的医疗新动能。

薛博升指出，第三是涵盖医美、化妆品、休闲旅游、电动车、宠物保健等生活升级需求的消费新模式，从富豪钱往哪里去、需求往哪里走寻找长线成长机会，面对单押特定产业或资产可能面临较高波动，预计结合股票、债券、基金受益凭证及 REITs 等多重资产，增加资产配置弹性。

（首图来源：科技新报）